財(cái)經(jīng)365訊：6月20日消息，銀行的防騙能力按說是可以，可山西這位“牛人”竟騙銀行14億！本文將揭秘這一驚天騙局背后的故事。
男子騙銀行14億！怎么做到的？
山西運(yùn)城的王某某是當(dāng)?shù)匾患业矸壑破饭镜呢?fù)責(zé)人，2014年5月，因?yàn)橘Y金鏈緊張，急需用錢，王某某動(dòng)起了歪腦筋。平日里王某某與銀行從業(yè)人員往來密切，對(duì)行業(yè)規(guī)則和銀行之間的聯(lián)系比較了解，他想到了一個(gè)從銀行套取資金的計(jì)劃，并找到在當(dāng)?shù)匾患毅y行任經(jīng)理的段某幫忙。通過偽造印章和材料，就能從銀行騙取14億元巨款，聽起來讓人難以置信，但這卻是發(fā)生在山西、安徽兩地的真實(shí)案例。近日，安徽蚌埠警方破獲了一起涉案金額達(dá)14億元的銀行詐騙案件。
盡管明知這是違法行為，在銀行工作的段某還是給王某某提供了幫助，通過偽造專業(yè)材料和發(fā)布虛假貸款信息，王某某和同伙成功地從當(dāng)?shù)亓硗庖患毅y行套現(xiàn)4億元，牽線搭橋的段某也得到了豐厚的回報(bào)。
蚌埠市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長高忠田：[/b]犯罪嫌疑人王某某為段某購置了一套別墅，價(jià)值應(yīng)該200多萬人民幣，同時(shí)也為她購買了一輛寶馬轎車，以及贈(zèng)送了一些其它的貴重物品。這筆巨資落入王某某個(gè)人腰包后，他就開始大肆揮霍，還將其中一部分錢用來放高利貸。成功詐騙4億元后，犯罪嫌疑人王某某并沒有滿足，為了掩蓋自己的違法行為，填補(bǔ)4億元的欠款，王某某在安徽蚌埠故技重施，再次作案，而這一次的詐騙金額竟達(dá)到10億元。
高忠田：[/b]嫌疑人王某某，為了獲取更多的銀行資金，他會(huì)在平時(shí)的交往過程中間，刻意去接觸銀行的行長、負(fù)責(zé)人，相關(guān)的工作人員，為他以后犯罪先打一些基礎(chǔ)。
據(jù)了解，王某某首次作案騙取了4億元后，將其中的近2億元以高利貸的形式放給了安徽蚌埠市的一家企業(yè)，在此過程中，王某某結(jié)識(shí)了某銀行蚌埠固鎮(zhèn)支行的行長常某。
高忠田：犯罪嫌疑人王某某把將近2個(gè)億的資金，通過行長（常某）貸給了蚌埠的一家企業(yè)，并要求這個(gè)行長提供擔(dān)保。通過這樣的一種方法，就把這個(gè)銀行的行長緊緊地拴在他這條船上。
由于蚌埠這家企業(yè)經(jīng)營不善，無力償還高利貸，而作為擔(dān)保人的常某也無力償還。見此情況，王某某故技重施，要求常某與他“合作”，從銀行弄點(diǎn)錢出來。常某并沒有拒絕，利用銀行行長的身份便利，給王某某和同伙提供了作案條件，王某某等人用同一手法，再次從北京一家銀行騙取了10億元的資金，并成功套現(xiàn)。
高忠田：10個(gè)億的資金套出來以后，僅支付中間相關(guān)人員的費(fèi)用，就花掉了1.8個(gè)億，常某作為銀行的基層負(fù)責(zé)人，深知他的行為會(huì)導(dǎo)致什么樣的結(jié)果，會(huì)給國家的利益和銀行的利益帶來哪些損失，但他最終因?yàn)榍废铝司揞~的債務(wù)無法償還，不得不接受王某某提出的條件。
在銀行內(nèi)部人員的幫助下，王某某及同伙通過偽造印章和材料，就從銀行套取了14億元的現(xiàn)金，而這一驚天騙局又是如何敗露的呢？
再次騙到了10億元后，王某某放松了警惕，不但沒有償還首次作案的銀行欠款，還繼續(xù)把錢都放了高利貸，眼看著4億元的欠款即將到期，王某某又找到段某想進(jìn)行第三次作案。
驚天騙局背后：銀行員工和騙子內(nèi)外勾結(jié)偽造虛假材料
犯罪嫌疑人王某某到底是如何操作才能順利從銀行騙走14億元呢？警方介紹，其中的關(guān)鍵就是內(nèi)外勾結(jié)，由熟悉銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部人員給犯罪嫌疑人提供了大量幫助。王某某說，10個(gè)億有將近2個(gè)億，給了中間人。目前，此案還在進(jìn)一步偵辦中。
銀行工作人員與外人勾結(jié)騙取銀行貸款如何定性？
銀行工作人員段某因與王某某存在特殊關(guān)系，明知王某某存在騙取貸款的行為，仍然予以審批通過，屬于銀行工作人員與貸款人內(nèi)外勾結(jié)的情形。根據(jù)刑法第一百八十六條的規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。此外，段某同時(shí)還與王某某存在騙取貸款的共同故意，既構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，又構(gòu)成騙取貸款罪的共犯，應(yīng)按照想象競合犯從一重處罰。
延伸閱讀：男子騙銀行14億定什么罪？
一、男子從銀行騙十四億定什么罪？
詐騙分為好幾種，定罪類型不同，一般的詐騙沒有觸及到特殊的詐騙罪名會(huì)以詐騙罪兜底，從銀行騙十四億一般人會(huì)以合同詐騙罪和詐騙罪來進(jìn)行認(rèn)定，在不能認(rèn)定合同詐騙罪的情況之下會(huì)判定為詐騙罪。
二、合同詐騙罪與詐騙罪的定性
根據(jù)刑法第266條之規(guī)定，詐騙罪是指“詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大”的犯罪行為，而第224條規(guī)定的合同詐騙罪是指“以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，使用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大”的犯罪行為。詐騙罪與合同詐騙罪的關(guān)系，是普通法與特別法的關(guān)系，是包容競合的法條競合關(guān)系，因此二者有許多共同點(diǎn)：諸如二者都是采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙方法;主觀上都有非法占有公私財(cái)物的故意;都侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，騙取了公私財(cái)物等。但是依據(jù)犯罪構(gòu)成的理論，詐騙罪與合同詐騙罪仍是有區(qū)別的。
(一)在侵犯客體上，詐騙罪只侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，是簡單客體，而合同詐騙罪除了侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)外，還侵犯了市場交易秩序和國家合同管理制度，因此侵犯的是復(fù)雜客體，這也是為什么詐騙罪屬于侵犯財(cái)產(chǎn)的犯罪，而合同詐騙屬于破壞社會(huì)市場經(jīng)濟(jì)秩序犯罪的原因所在。
(二)在犯罪客觀方面，詐騙罪主要表現(xiàn)在行為人采取欺騙的行為，使受害人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而交付財(cái)產(chǎn)。詐騙罪的手段多種多樣，不限于簽訂、履行合同過程中;而合同詐騙罪是行為人在簽訂、履行合同過程中，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等欺騙手段，騙取合同對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的行為。因此合同詐騙罪的手段僅限于在簽訂、履行合同過程中，利用合同手段騙取公私財(cái)物。
所以區(qū)分詐騙罪與合同詐騙罪的關(guān)鍵在于詐騙行為是否發(fā)生在簽訂、履行合同過程中，利用合同的形式騙取公私財(cái)物或者財(cái)產(chǎn)性利益?；蛘哒f，是否是以合同這種交易的形式為名進(jìn)行的，只要正確地把握什么是“合同”，那么二者的界限就很明顯了。合同詐騙罪中的“合同”，應(yīng)限定為符合合同法意義上的“合同”，而不能僅以有合同出現(xiàn)就定合同詐騙罪，該“合同”必須是真正意義上的合同。所謂真正的合同必須要符合合同法第9條規(guī)定的合同基本條款，包括合同標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或報(bào)酬、履行期限、地點(diǎn)及方式、違約責(zé)任和解決爭議的方法等。
綜上所述，就是小編對(duì)男子騙銀行14億定什么罪問題的解答，騙錢這種行為最典型的就是觸及到詐騙犯罪，根據(jù)不同的具體情況還可能會(huì)被判定為合同詐騙罪，他們都屬于詐騙罪的特殊情況，在沒有足夠的證據(jù)證明特殊罪行時(shí)，最起碼可以判定詐騙罪的成立，所以最起碼是成立詐騙罪。