防范和化解資本市場系統(tǒng)性風(fēng)險,促進資本市場的持續(xù)健康發(fā)展。
近日,最高人民法院印發(fā)《最高人民法院關(guān)于進一步加強金融審判工作的若干意見》,就人民法院貫徹落實全國金融工作會議精神,加強金融審判工作,保障經(jīng)濟和金融良性循環(huán)健康發(fā)展提出了30項意見,提出依法嚴厲懲治證券犯罪行為,防范和化解資本市場的系統(tǒng)性風(fēng)險,促進資本市場的持續(xù)健康發(fā)展。
《意見》要求,要對于能夠?qū)嶋H降低交易成本,實現(xiàn)普惠金融,合法合規(guī)的金融交易模式依法予以保護,對以金融創(chuàng)新為名掩蓋金融風(fēng)險、規(guī)避金融監(jiān)管、進行制度套利的金融違規(guī)行為,要以其實際構(gòu)成的法律關(guān)系確定其效力和權(quán)利義務(wù)。對于以金融創(chuàng)新名義非法吸收公眾存款或者集資詐騙,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
《意見》要求嚴格依法規(guī)制高利貸,對超過民間借貸利率司法保護上限的利息不予保護,以降低實體經(jīng)濟融資成本。依法認定新類型擔(dān)保的法律效力的方式,增強中小微企業(yè)融資能力。依法審理證券、期貨民商事糾紛案件,規(guī)范資本市場投融資秩序,引導(dǎo)把更多金融資源配置到經(jīng)濟社會發(fā)展的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),更好滿足實體經(jīng)濟多樣化的金融需求。
《意見》對互聯(lián)網(wǎng)金融問題給予了高度的關(guān)注,規(guī)定依法認定互聯(lián)網(wǎng)金融所涉具體法律關(guān)系,據(jù)此確定各方當事人之間的權(quán)利義務(wù)。依法嚴厲打擊涉互聯(lián)網(wǎng)金融或者以互聯(lián)網(wǎng)金融名義進行的違法犯罪行為,規(guī)范和保障互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展。
對于涉及私募股權(quán)投資、委托理財、資產(chǎn)管理等新類型金融交易糾紛案件,《意見》要求,要加強新類型金融案件的研究和應(yīng)對,準確適用合同法、公司法、合伙企業(yè)法、信托法等法律規(guī)范,確定各方當事人之間的權(quán)利義務(wù)。
針對實踐中存在的無金融資質(zhì)的國有企業(yè)變相從事金融業(yè)務(wù),成為貸款通道的問題,《意見》要求,對其變相從事金融業(yè)務(wù),套取金融機構(gòu)信貸資金又高利轉(zhuǎn)貸的,應(yīng)當依法否定其放貸行為的法律效力,并通過向相應(yīng)的主管部門提出司法建議等方式,遏制其通道業(yè)務(wù),引導(dǎo)其回歸實體經(jīng)濟。
《意見》把依法防范和化解金融風(fēng)險,切實維護金融安全放到了更為重要的位置。要求通過充分發(fā)揮破產(chǎn)審判的功能,依法處置“僵尸企業(yè)”,推動經(jīng)濟去杠桿。對于已不具備市場競爭力和營運價值的“僵尸企業(yè)”,及時進行破產(chǎn)清算,化解過剩產(chǎn)能,降低企業(yè)杠桿率。對于雖然喪失清償能力,但仍能適應(yīng)市場需要、具有營運價值的企業(yè),則要綜合運用破產(chǎn)重整、和解制度手段進行拯救,優(yōu)化社會資源配置,實現(xiàn)企業(yè)再生。
在依法保護金融債權(quán)方面,《意見》要求,依法打擊逃廢金融債權(quán)的行為,提高審判效率,降低金融債權(quán)實現(xiàn)成本。
在規(guī)范整治資本市場方面,《意見》要求,依法嚴厲懲治證券犯罪行為,防范和化解資本市場的系統(tǒng)性風(fēng)險,促進資本市場的持續(xù)健康發(fā)展。對房地產(chǎn)行業(yè)存在的泡沫和潛在的金融風(fēng)險,《意見》要求,依法妥善審理相關(guān)案件,有效防范房地產(chǎn)市場潛在風(fēng)險對金融穩(wěn)定和金融安全的傳導(dǎo)與沖擊,引導(dǎo)房產(chǎn)交易回歸居住屬性。
針對地方交易場所未經(jīng)許可或者超越經(jīng)營許可范圍開展的違法違規(guī)交易行為,《意見》規(guī)定,要嚴格依照相關(guān)法律和行政法規(guī)的禁止性規(guī)定,否定其法律效力,明確交易場所的民事責(zé)任,有效防范區(qū)域性金融風(fēng)險。
在防范地方政府債務(wù)風(fēng)險方面,《意見》要求,依法認定政府違法提供擔(dān)保的法律責(zé)任,規(guī)范政府行為。依法認定地方政府利用平臺公司融資、政府和社會資本合作(PPP)、投資基金、購買服務(wù)等方式變相舉債作出的行政行為或者簽訂的行政協(xié)議的性質(zhì)、效力和責(zé)任,明確裁判規(guī)則,劃出責(zé)任邊界,有效防范地方政府債務(wù)風(fēng)險的集聚。
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