“我們對這方面的工作非常重視，一個月前就組織了培訓，每周一次。具體到我們營業(yè)部，每周有2次到3次的學習。同時，我們的系統(tǒng)也已經(jīng)升級改造完成，到時候一切換就可以按照中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會的要求馬上執(zhí)行。”聯(lián)儲證券首席投資顧問胡曉輝告訴《證券日報》記者。
作為我國證券期貨市場首部投資者保護專項規(guī)章，2017年6月28日發(fā)布的《證券期貨投資者適當性管理辦法》將于7月1日起正式實施。與此同時，當天包括證券業(yè)、基金業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會三個行業(yè)協(xié)會，以及滬深交易所、全國股轉系統(tǒng)、中金所都陸續(xù)公布了相關的自律指引規(guī)則。
《辦法》并未限制投資者交易自由，而是讓投資者能夠買到與之風險承受能力相適應的產(chǎn)品，減少不必要的損失。然而，在記者調(diào)查過程中，發(fā)現(xiàn)有部分券商從業(yè)人員對《辦法》并沒有理解到位，甚至提醒投資者“抓緊時間先把一些業(yè)務給開通了”。不過，總體來看，記者調(diào)查的幾家營業(yè)部都做得不錯，積極落實《辦法》，做到“將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者”。
那么，是否會出現(xiàn)投資者趕在《辦法》正式實施前，抓緊時間到營業(yè)部開通相關業(yè)務的情況呢？從記者調(diào)查的情況來看，這種情況是存在的。
“從我們營業(yè)部的情況來看，確實有出現(xiàn)這種情況，但數(shù)量非常少?！北本┑囊患胰虪I業(yè)部工作人員在接受《證券日報》記者采訪時表示，“但是，就算是客戶想要開通相關業(yè)務，比如融資融券業(yè)務，我們也不會直接給他開，而是需要先對他做風險測評。如果測評結果與投資者自身所能承受的風險不相匹配，我們會進行勸導。”
胡曉輝也告訴《證券日報》記者，如果遇到有些客戶非要開通一些與自身風險承受能力不相匹配的業(yè)務，工作人員會好言相勸。
對此，大同證券臺州西街營業(yè)部總經(jīng)理鄭虹表示贊同。她對《證券日報》記者表示，證券從業(yè)人員主要是向客戶提示風險，告訴他不同產(chǎn)品各自的風險程度，要在自己風險承受的范圍內(nèi)做理性的投資。
“如果客戶非要去開通，我們也沒法阻攔，我們要做的就是做好風險提示工作，將合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者?！编嵑缯f。
根據(jù)《辦法》，經(jīng)營機構通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行《辦法》第十二條、第二十條、第二十一條和第二十三條規(guī)定的告知、警示，應當全過程錄音或者錄像。
“‘雙錄’確實增加了我們的工作量，但是這可以幫助我們把投資者的類型梳理出來，進而為客戶提供全方位的滿意的服務，這是非常好的。”胡曉輝表示。
一家總部位于上海的券商營業(yè)部工作人員表示，風險測評的意義在于采集客戶信息更加詳細多樣，依據(jù)風險等級細化分類投資者?！斑@是對券商服務的細化，也是對投資者負責。”
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