香港金融機(jī)構(gòu)近月明顯加強(qiáng)了反洗錢(qián)監(jiān)管行動(dòng)力度。
據(jù)《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》消息，今年3月至今，香港金管局與香港證監(jiān)會(huì)已對(duì)五家機(jī)構(gòu)就打擊洗錢(qián)相關(guān)問(wèn)題作公開(kāi)譴責(zé)并開(kāi)出共計(jì)2010萬(wàn)港元的罰單，涉及四家中資中介機(jī)構(gòu)及一家歐洲私人銀行。
2016年9月，香港證監(jiān)會(huì)罕見(jiàn)地表示，正就打擊洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)控措施不足等問(wèn)題調(diào)查多家持牌經(jīng)紀(jì)行，并預(yù)計(jì)展開(kāi)多項(xiàng)執(zhí)法程序，今年2月則傳出有多家中資經(jīng)紀(jì)行涉事。
其中，日發(fā)期貨(前“證星國(guó)際期貨”)罰款300萬(wàn)港元、國(guó)元證券(000728,股吧)經(jīng)紀(jì)(香港)有限公司遭罰450萬(wàn)港元、中泰國(guó)際證券有限公司被罰260萬(wàn)港元、粵海證券有限公司被罰款300萬(wàn)港元且有一位粵海證券前負(fù)責(zé)人因內(nèi)部監(jiān)控缺失被禁止重投業(yè)界9個(gè)月。對(duì)上述公司的處罰多涉及處理第三方資金調(diào)動(dòng)時(shí)沒(méi)有采取充分措施降低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)從而違反了監(jiān)管規(guī)定。
另外，香港金管局也對(duì)歐洲私人銀行Coutts & Co Ltd香港分支開(kāi)出700萬(wàn)港元罰單，指其違反打擊洗錢(qián)條例中涉及識(shí)別敏感人物的條文。
安永糾紛協(xié)調(diào)及審查服務(wù)合伙人余文謙對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者說(shuō)，自2012年香港《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集(金融機(jī)構(gòu))條例》生效后，香港金融機(jī)構(gòu)在法律上負(fù)有監(jiān)控責(zé)任，而監(jiān)管機(jī)構(gòu)也在不斷加強(qiáng)監(jiān)管力度，“過(guò)去的檢查主要看金融機(jī)構(gòu)是否在內(nèi)部控制中設(shè)立了打擊洗錢(qián)的系統(tǒng)，而現(xiàn)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)而圍繞各機(jī)構(gòu)打擊洗錢(qián)系統(tǒng)的"有效性"來(lái)做出越來(lái)越細(xì)節(jié)和深入的檢查。”
余文謙表示，“在(香港)金管局與(香港)證監(jiān)會(huì)每年的例行檢查中，打擊洗錢(qián)越來(lái)越成為他們重點(diǎn)出擊的領(lǐng)域?！?/p>
他繼而指出，以銀行業(yè)為例，盡管以往開(kāi)戶(hù)一直需要例如住址證明、收入來(lái)源等客戶(hù)資料，但家家銀行的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)有所不同。考慮到用戶(hù)感受，有些銀行會(huì)通融用戶(hù)在賬戶(hù)開(kāi)啟后再補(bǔ)齊欠缺的部分資料，有時(shí)甚至用戶(hù)最終沒(méi)有補(bǔ)齊資料，銀行仍不會(huì)采取行動(dòng)關(guān)閉賬戶(hù)。
而這在當(dāng)前的監(jiān)管環(huán)境下，就可能會(huì)受到處罰，這對(duì)業(yè)界來(lái)說(shuō)是很大的監(jiān)管壓力。