由于特朗普總統(tǒng)力推將公共資產(chǎn)賣給金融公司，并且廢棄財(cái)務(wù)規(guī)定。前高盛銀行高管諾米-普林斯表示，美國正瀕臨另一場危機(jī)。普林斯現(xiàn)在是一名記者，她曾著有《All the Presidents Bankers》一書。她認(rèn)為立法者拒絕針對分解大銀行進(jìn)行立法使得全球經(jīng)濟(jì)面臨危險(xiǎn)。普林斯最近還與國際商業(yè)時(shí)報(bào)記者戴維-西洛塔討論了她的擔(dān)憂。
以下是他們討論的內(nèi)容：
西洛塔：當(dāng)你在高盛工作時(shí)，你曾為蓋瑞-科恩工作過。而科恩現(xiàn)在是特朗普總統(tǒng)的首席經(jīng)濟(jì)顧問。眾所周知他大力支持特朗普總統(tǒng)的公共資產(chǎn)私有化計(jì)劃，而高盛也在這個(gè)時(shí)候表示想要買入這些資產(chǎn)，這些使得科恩頻頻登上新聞?lì)^條。那么，從“特朗普總統(tǒng)任命科恩擔(dān)任白宮中這么有權(quán)勢的職位”中我們可以獲取什么信息？
普林斯：首先，任命蓋瑞-科恩為首席顧問，或者任命同樣出自高盛的斯蒂夫-努欽為財(cái)政部長，是因?yàn)樗麄冊谌A爾街任職以來就懷揣這樣一個(gè)信條——以犧牲民眾的利益為代價(jià)來接管、證券化以及非透明的方式采取行動(dòng)都是公平合理的，犧牲經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和民眾財(cái)務(wù)穩(wěn)健來賺錢也沒什么問題。他們在權(quán)衡政策時(shí)考慮的不是“什么是好的”這個(gè)問題，也不是“什么對民眾更好”問題，而是“什么對他們的支持者最有利”。而他們的支持者恰恰是他們之前任職的銀行。
因此，當(dāng)特朗普總統(tǒng)在競選中表示他與和希拉里有關(guān)的華爾街金融機(jī)構(gòu)不同，他就試圖與這些事情保持一定的距離。但是當(dāng)他任命那些和金融機(jī)構(gòu)密切相關(guān)且政策觀點(diǎn)與華爾街大型金融機(jī)構(gòu)的欲望保持一致的人們時(shí)，人們都說特朗普說謊了。
西洛塔：蓋瑞-科恩最近被指就私有化動(dòng)機(jī)發(fā)表講話時(shí)表示——你們私有化對象的規(guī)模越大，我們就會給你們更多的錢。你怎么理解這句話？
普林斯：這是完全放開。他們實(shí)際上在拿，或者說沒收公共資產(chǎn)入私營部門，之后私營部門不用對它們的經(jīng)營方式、因私有化而被解雇以及處于劣勢的人負(fù)責(zé)。私有化是指有充足的資金，可以以較低的價(jià)格接管公共商品或者公共事業(yè)。原因是從華爾街角度看，他們想要付更少的錢來獲得私有化措施帶來的永久益處。
西洛塔：特朗普總統(tǒng)和國會的共和黨人士力促廢除2008年金融危機(jī)后發(fā)布的金融管制法案。你認(rèn)為金融管制法案的作用是什么？這一立法讓情況變好還是變糟？
普林斯：金融管制法案沒有做的僅僅是分解大型銀行。實(shí)際上，在金融管制法案推出后，那些承認(rèn)對危機(jī)爆發(fā)負(fù)有責(zé)任的大型銀行們都支付了數(shù)十億美元的罰金，它們在金融資產(chǎn)占比上變得越來越大。就像美國銀行，它就獲得了接管投資銀行美林的實(shí)力，而摩根大通則有能力接管老投行貝爾斯登。因此，盡管金融管制法案抑制了它們的部分活動(dòng)，但是這些銀行都獲得了政府津貼?，F(xiàn)在，它們的結(jié)構(gòu)，它們吸收存款、發(fā)放貸款以及把握聯(lián)儲窗口機(jī)會的能力和危機(jī)前的相比有了天壤之別，但卻處在了更不穩(wěn)定的位置上。原因是過去長達(dá)十年里零息為這些銀行部門提供了廉價(jià)貨幣，從而允許其還能維持償付能力，而一旦這些銀行喪失了償付能力，整個(gè)銀行系統(tǒng)將發(fā)生重大問題。
因此政府支持這些銀行長達(dá)十年，而這些銀行在這十年里規(guī)模變得更大了?？梢哉f金融管制法案僅抑制了它們一小部分的活動(dòng)。因此它們曾經(jīng)引發(fā)的問題還會被再次引發(fā)。
西洛塔：你對目前的經(jīng)濟(jì)趨勢有何擔(dān)憂？
普林斯：有一個(gè)問題已經(jīng)形成。事實(shí)是2007、2008年危機(jī)的導(dǎo)火索——次級貸款現(xiàn)在被公司債務(wù)取代。從華爾街角度看，它們所做的就是發(fā)現(xiàn)了金融系統(tǒng)中最容易被攻擊的目標(biāo)。這個(gè)目標(biāo)過去是次級貸款。后來它們修復(fù)、切割、將它們嵌入新證券中，并售往世界各地，從而獲利。過去十年它們一直利用廉價(jià)貨幣將貸款發(fā)放給美國企業(yè)和全球的企業(yè)。因此，目前全世界公司債的總額要遠(yuǎn)高于危機(jī)前抵押貸款的總額，遠(yuǎn)高于危機(jī)前次級抵押貸款的總額，而它們正開始像次級貸款那樣違約。
西洛塔：我們是否瀕臨另一場金融危機(jī)？
普林斯：是的，這個(gè)問題很緊迫。上一場危機(jī)前發(fā)生的跡象——先是債務(wù)以貸款或債券的形式普遍攀升，之后增長速度放緩。這是因?yàn)殂y行們試圖切斷自己與這些貸款的聯(lián)系，它們知道如果它們不夠快，那么一場危機(jī)將隨之發(fā)生。我已經(jīng)看到了這些跡象發(fā)生在公司市場。