美國銀行業(yè)最近開啟了“撒錢”狂歡模式，原因是美聯(lián)儲在周三(6月28日)宣布34家美國大型銀行全數(shù)通過年度壓力測試，并批準了這些銀行的資本計劃，包括摩根大通、花旗以及美國銀行在內的幾家銀行隨后宣布股票回購和派發(fā)股息計劃。同時，作為美國銀行的大股東之一，股神巴菲特也得到了一個意外獲利的機會。
7年來首次！所有銀行通過壓力測試
根據(jù)美聯(lián)儲聲明，所有接受測試的34家美國大型銀行在年度壓力測試中均獲得美聯(lián)儲對其資本返還計劃的批準，這是自2011年開始年度壓力測試以來的首次。這一結果意味著，監(jiān)管機構認為這些銀行足夠健康，可以停止儲備資本，并在某些情況下可以開始向投資者返還資本。
以下是這些銀行的具體測試情況：
美聯(lián)儲理事Jerome H. Powell在之后的發(fā)布會上表示：“我很高興壓力測試過程激勵了所有大銀行實現(xiàn)健康的資本水平，大部分銀行都大幅度的改善了其資本規(guī)劃流程?！?/p>
同時，美聯(lián)儲主席耶倫在近日的講話中提到，這些銀行今年“非常強大”，她還樂觀地預測類似2008年的金融危機不可能在“我們這一生”再次發(fā)生。
迫不及待！巨頭們紛紛宣布“撒錢”計劃
在得知順利通過壓力測試后，美國銀行業(yè)的巨頭們興奮不已，有幾家銀行隨即公布了他們的股票回購和派發(fā)股息計劃：
1。摩根大通
摩根大通當天表示，將于2017年第三季度將其季度股息上調至每股0.56美元，同時該行還表示，他們已經(jīng)授權在7月1日至明年6月30日期間回購194億美元的股票。
根據(jù)S&P全球市場情報部首席分析師Richard Peterson的觀點，這筆194億美元的回購計劃超過了摩根大通在2012年宣布的128.1億美元的回購計劃，成為自金融危機以來最大的股票回購計劃。
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和摩根大通一樣，花旗集團也宣布了有史以來的最大規(guī)?；刭徲媱潯Ｔ撔斜硎緦⒒刭?56億美元的股票，并計劃將季度股息提高至每股0.32美元。
花旗首席執(zhí)行官Michael Corbat在發(fā)布會上表示：“有一段時間，我們保留了大量的資金，甚至超出了經(jīng)營和投資公司所需要的數(shù)目。但現(xiàn)在我們可以開始關注我們最重要的兩個事項：給股東們回報更高的資本以及提高花旗的總體回報?！?/p>
3。摩根士丹利
同時，摩根士丹利也表示將會把股息從原來的每股0.20美元提高至每股0.25美元，并從第三季度開始，將會把35億美元的股票回購計劃提高至50億美元。
4。美國銀行
美國銀行宣布回購120億美元股票，并計劃將年度股息上調60%至每股0.48美元。
在這四家銀行公布完股票回購和上調股息計劃后，他們的股價也應聲大漲。周三摩根大通股價大漲2.01%，報89.82美元；花旗股價上漲1.48%，報65.18美元；美國銀行股價大漲2.62%，報23.88美元；摩根士丹利股價上漲0.23%，報44.32美元。
一不小心，巴菲特又賺了117億美元
值得一提的是，在美國各大銀行計劃上調股息之際，作為美國銀行的大股東之一，巴菲特獲得了一個意外獲利的機會。
2011年8月，巴菲特旗下的伯克希爾哈撒韋公司向美國銀行投資了50億美元換得優(yōu)先股，以每股7.14美元的價格購得該行7億份股票的認股權證。
當時美國銀行正深陷次貸危機后的多起法律糾紛，這些優(yōu)先股的年股息率為6%，意味著美國銀行每年要向伯克希爾支付3億美元的股息。在該行將年度股息上調至0. 48 美元后，伯克希爾每年收到的股息將提高至3.36億美元。
重要的是，美國銀行上調股息的計劃足以讓伯克希爾考慮行使這些認股權證，而不是等到2021年到期之前。根據(jù)美國銀行當前的股價，如果巴菲特將所有優(yōu)先股轉換為普通股，那么他的7億普通股總價值約合167億美元，這意味較6年前伯克希爾至少可以獲得117億美元的利潤。計算公式為：(23.88-7.14)*7億美元=117億美元。
在今年的致股東年度信中，巴菲特表示：“如果美國銀行普通股的年度股息在2021年之前提高到0.44美元以上，我們預計將無條件地將優(yōu)先股轉化為普通股?！碑敃r美國銀行普通股的年度股息為0.3美元。
看起來巴菲特似乎可能會采取這一行動，只要他認為美國銀行的股價將穩(wěn)定保持在更高的水平。