新三板概念：案例詳解 新股繳款引糾紛 賬戶余額需重視
一、案情概要
2016年8月2日，黃某收到某證券公司營業(yè)部給其發(fā)送的短信，通知其中簽新股2000股，并要求在當日下午四點之前其保障資金賬戶中可用資金達到20000元以上，便于進行新股繳款。于是，黃某當天向其賬戶轉(zhuǎn)款20000元用于繳納新股認購款項。但是，黃某當天晚上查看賬戶時發(fā)現(xiàn)自己實際只獲配了1000股。黃某認為自己已足額轉(zhuǎn)賬但未足額獲配，懷疑是營業(yè)部挪用了其部分新股份額，于是要求營業(yè)部對其進行賠償。營業(yè)部認為，營業(yè)部不存在挪用客戶新股份額的情況，拒絕了黃某的賠償訴求。雙方僵持不下，于是向投服中心申請調(diào)解。
二、爭議焦點
黃某認為，自己已經(jīng)于規(guī)定的期限內(nèi)向賬戶完成轉(zhuǎn)款，賬戶余額應(yīng)該足夠，因此懷疑是營業(yè)部挪用了自己的新股份額，導(dǎo)致自己未足額獲配。而營業(yè)部認為，營業(yè)部不存在挪用客戶新股份額的情況，黃某未足額獲配的原因應(yīng)是其自身賬戶余額不足。顯然，該糾紛的爭議焦點是客戶賬戶未足額獲配新股的真實原因，查明這一點才能判明是非，進而化解糾紛。
三、調(diào)解過程
調(diào)解員在介入案件調(diào)解后，一方面，要求營業(yè)部核查當時通知客戶黃某新股中簽繳款的短信及錄音。經(jīng)核查，營業(yè)部通過短信和錄音電話的方式已經(jīng)通知到了黃某關(guān)于新股中簽及繳款事宜。在錄音中，營業(yè)部明確說明了“請于在今日下午四點之前保障您的資金賬戶中可用資金達到20000元以上，以便于進行新股繳款。如您在下午四點之前賬上的可用資金少于20000元，不足以繳納您新股中簽的款項，給您帶來的損失由您自行承擔”。另一方面，調(diào)解員要求營業(yè)部請求公司總部信息技術(shù)部門查詢黃某8月2日的交易情況與銀證轉(zhuǎn)賬情況。公司總部信息技術(shù)部門通過核查確定黃某于當日上午九點十四分通過銀證轉(zhuǎn)賬的形式轉(zhuǎn)入現(xiàn)金20000元，但黃某在當天存在四筆買賣股票的行為，分別買入三筆、賣出一筆，截止到收盤，黃某的可用資金僅剩10000元。因此，黃某僅獲配了1000股。黃某的賬戶雖然通過銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入了足夠資金，但由于黃某當天存在證券交易情況，導(dǎo)致其賬戶余額不足以繳納新股中簽的款項。于是，經(jīng)調(diào)解員協(xié)調(diào)，營業(yè)部安排客服人員登門拜訪，向客戶黃某提供了當日賬戶資金出入數(shù)據(jù)截圖，就配售的股份進行解釋說明，并且面對面回答客戶的提問，聽取了客戶對營業(yè)部服務(wù)方面的意見與建議。通過電話溝通、上門解答等方式數(shù)次與客戶黃某進行溝通后，客戶黃某才接受現(xiàn)實，徹底消除疑慮，欣然接受了營業(yè)部的解釋說明，表示對營業(yè)部不予追究，同時撤銷投訴，雙方達成和解。
四、案件點評
1、根據(jù)交易所首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行實施細則的規(guī)定，資金不足以完成新股認購的資金交收，資金不足部分視為無效認購。投資者在得知自己新股中簽后，要及時關(guān)注自己的賬戶余額，還要關(guān)注當天的證券交易情況對賬戶余額的影響，確保余額足夠完成新股認購的資金交收。
2、證券公司經(jīng)過此次糾紛的調(diào)解也表示，將針對新股中簽中經(jīng)常發(fā)生的客戶賬戶資金余額不足的情況，進一步加強服務(wù)工作，在通知客戶時進一步提示客戶注意證券交易情況對賬戶余額的影響，并且，每天下午四點之前都將再一次核查營業(yè)部內(nèi)申購成功的客戶資金是否足夠進行繳款，并對賬戶余額不足的客戶進行再次聯(lián)系，提升服務(wù)水平。
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