日前,“一帶一路”峰會正式在京召開,保險“走出去”的話題隨之再次被推至高潮。
事實上,自2013年“一帶一路”的構(gòu)想被正式提出以來,便一直得到全球范圍的持續(xù)關(guān)注和熱烈討論。2015年的博鰲論壇上,習(xí)近平總書記再次強調(diào):“一帶一路”建設(shè)秉持共商、共建、共享原則,不是封閉的,而是開放包容的;不是中國一家的獨奏,而是沿線國家的合唱。在這場合唱里,有各種政策發(fā)布的落地聲,有各項協(xié)議簽署的慶祝聲,還有沿線各國居民的歡笑聲,一起演奏了這場邁向命運共同體的大合唱。
那么,保險業(yè)又在“一帶一路”中唱出了什么樣的聲調(diào)?
保監(jiān)會副主席陳文輝近日撰文介紹,2016年海外投資保險共承?!耙粠б宦贰表椖?63個,涉及國家29個,承保金額307.3億美元,為我國在境外的油氣資源、礦產(chǎn)資源和電力資源開發(fā)建設(shè)等海外項目提供了風(fēng)險保障。
除了提供保險服務(wù)外,保險業(yè)還通過債權(quán)、股權(quán)、股債結(jié)合、股權(quán)投資計劃、資產(chǎn)支持計劃和私募基金等方式提供資金支持。
建設(shè)新理念:共享利益,共擔(dān)風(fēng)險
2015年9月,在第四屆西安(浐灞)金融論壇上原保監(jiān)會副主席魏迎寧表示,“一帶一路”面臨的最大的風(fēng)險,不是中國獨擔(dān)風(fēng)險,也不是中國獨享利益,是要和沿線國家甚至發(fā)達(dá)國家共享利益、共擔(dān)風(fēng)險。這才是“命運共同體”大合唱的核心所在。
這樣的大合唱,還需要各色音調(diào)與節(jié)奏的配合。
打開“一帶一路”保險業(yè)的政策樂章:
從2015年3月開始,監(jiān)管部門開始醞釀保險業(yè)參與“一帶一路”的支持方案。同年9月,保監(jiān)會保險業(yè)發(fā)展與改革研討會上表示保險業(yè)下一步如何在服務(wù)和建設(shè)一帶一路方面體現(xiàn)保險業(yè)的風(fēng)險管控優(yōu)勢是保險業(yè)未來需要重點研究的新興課題。2017年4月20日,保監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于進一步加強保險監(jiān)管,維護保險業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的通知》稱,要創(chuàng)新體制機制,提升保險服務(wù)實體經(jīng)濟能力和水平。
僅僅一周后,2017年4月27日,保監(jiān)會又發(fā)布《中國保監(jiān)會關(guān)于保險業(yè)服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的指導(dǎo)意見》,支持保險業(yè)穩(wěn)步“走出去”,加快建設(shè)海外承保、理賠作業(yè)、救援等境外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。打造交流合作平臺,建立健全協(xié)同推進機制,通過組建行業(yè)戰(zhàn)略聯(lián)盟,探索建立保險業(yè)“一帶一路”國際保險再保險共同體和投資共同體。加強保險監(jiān)管互聯(lián)互通,推動我國保險監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)輸出,增強我國對國際監(jiān)管規(guī)則的影響力。
除此之外,2016年1月,保監(jiān)會消息稱,國務(wù)院2015年批準(zhǔn)設(shè)立的中國保險投資基金已正式設(shè)立,由中保投資有限責(zé)任公司運營,第一期400億元基金已經(jīng)投向境外的“一帶一路”項目。
4年來,保險業(yè)各方積極服務(wù)“走出去”戰(zhàn)略,服務(wù)“一帶一路”建設(shè),在這期間,保險業(yè)還積累了一些經(jīng)驗:一是完善保險服務(wù),加大支持企業(yè)走出去的力度;二是加強風(fēng)險管理,積極發(fā)揮對外貿(mào)易的導(dǎo)航儀、穩(wěn)定器、安全網(wǎng)的作用;三是發(fā)揮協(xié)同功能,為“一帶一路”建設(shè)提供資金支持。值得一提的是,中國保險學(xué)會會長姚慶海曾表示,在“一帶一路”中,保險應(yīng)該由國際規(guī)則的跟從者轉(zhuǎn)變?yōu)橐I(lǐng)者,最終變成標(biāo)準(zhǔn)的制定者。
保監(jiān)會副主席陳文輝近日撰文介紹,2016年海外投資保險共承?!耙粠б宦贰表椖?63個,涉及國家29個,承保金額307.3億美元,為我國在境外的油氣資源、礦產(chǎn)資源和電力資源開發(fā)建設(shè)等海外項目提供了風(fēng)險保障。其中,政策性出口信用保險公司在支持企業(yè)開拓海外市場、撬動銀行融資、彌補經(jīng)濟損失等方面的作用凸顯。2013年至今,中國信保支持“一帶一路”沿線國家出口和投資超過4400億美元,累計向企業(yè)和銀行支付賠款16.7億美元。
除了提供保險服務(wù)外,保險業(yè)還通過債權(quán)、股權(quán)、股債結(jié)合、股權(quán)投資計劃、資產(chǎn)支持計劃和私募基金等方式提供資金支持。陳文輝介紹,截至2016年底,保險資金運用余額達(dá)13.4萬億元,已累計為重大基礎(chǔ)設(shè)施等提供資金1.65萬億元,成立總規(guī)模3000億元的保險投資基金,主要投向包括“一帶一路”在內(nèi)的國家戰(zhàn)略項目。
建設(shè)新局面:優(yōu)勢互補,和諧共贏
古絲綢之路繁盛之時,亞非歐三大洲的文明典籍在駝背上跋山涉水才得以傳承交流。如今的新絲路亦被賦予新的思路:堅持保險服務(wù)實體經(jīng)濟的本質(zhì)要求,實現(xiàn)金融資本與實體產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢互補、和諧共贏。
尤其是保險業(yè)對外合作力度方面還有待加強。中國信保國別風(fēng)險研究中心王東表示,一方面,要加強保險監(jiān)管機構(gòu)的合作,為保險機構(gòu)服務(wù)企業(yè)海外經(jīng)營提供良好的外部環(huán)境;另一方面,強化保險機構(gòu)間的國際合作,降低進入目標(biāo)國保險市場的難度。
不可否認(rèn)的是,不同的市場有不同的風(fēng)險環(huán)境,有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,有些保險公司也許對承保中國國內(nèi)的風(fēng)險游刃有余,但在處理海外風(fēng)險時卻沒有多少經(jīng)驗。那么,險企該如何“走出去”實現(xiàn)共贏呢?
對此,全國政協(xié)委員、中國出口信用保險公司董事長王毅建議,在中國企業(yè)走出去的過程中,應(yīng)深入研究沿線重點國家的利益訴求和項目信息,制定重點國別相關(guān)規(guī)劃,引導(dǎo)金融機構(gòu)和企業(yè)瞄準(zhǔn)重點國家、行業(yè)、項目精準(zhǔn)發(fā)力。
翻開“一帶一路”險企的布局樂章:
平安產(chǎn)險:圍繞重點行業(yè)及領(lǐng)域展開戰(zhàn)略布局。其中包括,提升出口信用保險的核保、風(fēng)控、理賠、追償能力,促進國家外貿(mào)的穩(wěn)定增長和轉(zhuǎn)型升級;成立專項團隊,自主創(chuàng)新設(shè)計“重大技術(shù)裝備首臺套保險”;利用國際合作網(wǎng)絡(luò)資源,持續(xù)加強海外工程保險保障能力,為民族企業(yè)在海外承包工程保駕護航。
中國太平:對于在“一帶一路”沿線國家“走出去”的中國企業(yè),中國太平積極探索業(yè)務(wù)模式,充分發(fā)揮國際化經(jīng)營特色優(yōu)勢,運用“兩種資源,兩個市場”,為其提供保險保障。近年來,中國太平旗下海外子公司太平英國、太平新加坡、太平印尼等與境內(nèi)子公司太平財險展開業(yè)務(wù)聯(lián)動,先后為中國企業(yè)承建的發(fā)電廠、橋梁、高速公路等提供保險服務(wù),拓展了中緬管道、大唐柬埔寨電站等36個重點項目,實現(xiàn)保費收入10億余元,為“一帶一路”沿線項目建設(shè)和中資企業(yè)“走出去”提供了良好的保險保障。
中國信保:從2013年至今,中國信保承?!耙粠б宦贰毖鼐€國家出口和投資4231億美元,支付賠款超16億美元。其中包括:巴基斯坦大沃風(fēng)電、中亞天然氣管線、土耳其安卡拉-伊斯坦布爾高速鐵路等重要項目1062個,并且覆蓋交通運輸、石油裝備、電力工程、房屋建設(shè)、通訊設(shè)備等多個領(lǐng)域承保項目。
人保財險:主要針對工程承包建設(shè)項目中的一系列風(fēng)險承保,包括延遲開工、設(shè)計錯誤、設(shè)備和機械故障等。并進一步探索創(chuàng)新 ‘一帶一路’的配套性險種滿足多方需要。
深入融合金融資本與實體產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢,創(chuàng)新參與“一帶一路”沿線國家合作模式,成為保險業(yè)“走出去”的主流趨勢。而在保險業(yè)“一帶一路”的發(fā)展中,交流與共享則是這場邁向命運共同體大合唱中的主旋律。