財經(jīng)365訊 女企業(yè)家因資金周轉(zhuǎn)困難找朋友幫忙融資，得到購買銀行理財產(chǎn)套現(xiàn)一計，冒充銀行負責人、偽造銀行“機要室”、偽造虛假理財產(chǎn)品協(xié)議書以及公司印章、證照，騙銀行簽訂理財標40億元的協(xié)議。
所幸的是，銀行及時發(fā)現(xiàn)疑點，終止了協(xié)議。近日，安徽省合肥市中級人民法院一審公開開庭審理了這起合同詐騙案，其中女企業(yè)家涉嫌合同詐騙金額10億元。
據(jù)合肥市人民檢察院指控，47歲的鄧某梅系安徽神草堂農(nóng)業(yè)科技集團有限公司實際控制人，在2015年12月的時候，結(jié)識了沒有固定職業(yè)的施某勇。因公司資金周轉(zhuǎn)困難，鄧某梅商量由施某勇幫助其融資。
2016年1月，施某勇向鄧某梅提出，可以從某銀行安排資金通過資產(chǎn)管理公司購買某一銀行理財產(chǎn)品，再設(shè)法套取出購買產(chǎn)品的資金，過程中需要偽造資產(chǎn)管理公司及某一銀行印章、證照，并在某一銀行偽造機要室簽訂理財協(xié)議。鄧某梅同意后，二人約定由施某勇為其融資10億元。鄧某梅先行支付施某勇融資費用人民幣18萬元及星云大師字畫一幅。
按照原定計劃，1月28日前后，鄧某梅和施某勇到某一銀行四牌樓支行找到行長提出購買 理財產(chǎn)品，之后鄧某梅設(shè)法獲取了中*信誠資產(chǎn)管理公司預(yù)開戶資料。2月3日，施某勇冒充某一銀行安徽省分行結(jié)算與現(xiàn)金管理部副總經(jīng)理胡某，帶鄧某梅公司會計夏某振一起到上海為中*信誠公司辦理上門開戶，并順利拿到該公司的印鑒及相關(guān)證照。
當日，施某勇又帶夏某振趕到杭州，找人偽造了中*信誠公司的相關(guān)印章和證照。次日，夏某振將偽造的印章、證照帶回合肥交給鄧某梅，并在施某勇、鄧某梅的指示下，用偽造的印章重復(fù)加蓋在印鑒卡上使真實的印章模糊，之后鄧某梅帶夏某振到四牌樓支行，以印鑒卡模糊為由要求更換新的印鑒卡，并利用偽造的印章和證照為中*信誠公司辦理了開戶手續(xù)。
同時為騙取某銀行的信任，順利簽訂理財協(xié)議，施某勇、鄧某梅安排鄧某梅的駕駛員柯某松偽造了省分行“機要室”門牌，購置了保險柜、監(jiān)控攝像頭等偽造機要室設(shè)備。2月10日左右，施某勇與曹某蓁（另案處理）商量后決定將理財標的由10億元提高到40億元，但未將該情況告知鄧某梅。
2月14日，施某勇聯(lián)系某銀行相關(guān)工作人員來省分行簽訂理財協(xié)議，按照事先分工，由施某勇繼續(xù)冒充胡某負責接待，并在當天將一套虛假的理財標的為40億元的《中國**銀行法人理財產(chǎn)品協(xié)議書》和其事先偽造的“中國**銀行股份有限公司安徽省分行”印章及法定代表人“常*旺印”印章交給夏某振；由鄧某梅駕駛員柯某松冒充省分行車隊司機將人接至省分行；再由鄧某梅設(shè)法將保險柜放入省分行法律事務(wù)部總經(jīng)理韓某的辦公室并將韓某支開；同時夏某振、柯某松等人將韓某辦公室布置成機要室：柯某松安裝“機要室”門牌及監(jiān)控攝像頭，夏某振將理財協(xié)議放入韓某辦公桌，將偽造的省分行印章放入保險柜。
準備工作完成后，施某勇將某銀行相關(guān)工作人員帶至偽造的“機要室”，由夏某振冒充省分行機要室工作人員在虛假的理財協(xié)議上加蓋偽造的省分行印章，簽約完成后，鄧某梅囑咐夏某振將偽造的印章及相關(guān)物品帶回賓館，后某銀行發(fā)現(xiàn)理財協(xié)議存在疑點，經(jīng)核實后得知省分行無相關(guān)業(yè)務(wù)，終止了該理財協(xié)議。
合肥市人民檢察院認為，被告人施某勇、鄧某梅以非法占有為目的，使用偽造印章與被害單位簽訂虛假理財協(xié)議，騙取被害單位資金，數(shù)額特別巨大，其中施某勇合同詐騙金額40億元，鄧某梅合同詐騙金額10億元；被告人夏某振幫助施某勇、鄧某梅偽造中*信誠資產(chǎn)管理公司印章及相關(guān)證照。施某勇、鄧某梅的行為應(yīng)當以合同詐騙罪追究其刑事責任。夏某振的行為應(yīng)當以偽造公司印章罪追究刑事責任。施某勇、鄧某梅在合同詐騙過程中因意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以從輕或者減輕處罰。
合同詐騙罪的構(gòu)成要件
客體
本罪的客體，是復(fù)雜客體，即國家對經(jīng)濟合同的管理秩序和公私財產(chǎn)所有權(quán)。本罪的對象是公私財物。
客觀方面
本罪的客觀方面，表現(xiàn)為在簽訂、履行合同過程中，以虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的行為。
這里的合同，應(yīng)當理解為不包括單純的借款合同，因為利用借款合同進行詐騙相當于直接通過詐騙的手段使得對方產(chǎn)生錯誤認識進而處分財物，完全符合詐騙罪的構(gòu)成。
首先，根據(jù)中華人民共和國刑法第二百二十四條，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：本罪的詐騙行為表現(xiàn)為下列五種形式：
（1）以虛構(gòu)單位或者冒用他人的名義簽訂合同的。
?。?）以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保的。這里所稱的票據(jù)，主要指能作為擔保憑證的金融票據(jù)，即匯票、本票和支票等。所謂其他產(chǎn)權(quán)證明，包括土地使用權(quán)證、房屋所有權(quán)證以及能證明動產(chǎn)、不動產(chǎn)的各種有效證明文件。
?。?）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續(xù)簽訂和履行合同的。
?。?）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的。
（5）以其他方法騙取對方當事人財物的。這里所說的其他方法，是指在簽訂、履行經(jīng)濟合同過程中使用的上述四種方法以外，以經(jīng)濟合同為手段、以騙取合同約定的由對方當事人交付的貨物、貨款、預(yù)付款、或者定金以及其他擔保財物為目的的一切手段。
行為人只要實施上述一種詐騙行為，便可構(gòu)成本罪。刑法第二百三十一條 單位犯本節(jié)第二百二十一條至第二百三十條規(guī)定之罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直法接責任人員，依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。
其次，詐騙對方當事人財物必須數(shù)額較大的。所謂數(shù)額較大，根據(jù)，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
?。?）個人詐騙公私財物，數(shù)額在五千元至二萬元以上的；
?。?）單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員以單位名義實施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數(shù)額在五萬至二十萬元以上的。
主體
本罪的主體，個人或單位均可構(gòu)成。犯本罪的個人是一般主體，犯本罪的單位是任何單位。
主觀方面
本罪的主觀方面，表現(xiàn)為直接故意、并且具有非法占有對方當事人財物的目的。
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