財經(jīng)365訊 今日，中國工商銀行董事長易會滿表示，治理金融亂象，首先要建立一張能反映金融業(yè)運行整體情況和風(fēng)險實質(zhì)的超級資產(chǎn)負(fù)債表，唯有在基礎(chǔ)問題上進(jìn)行頂層設(shè)計，才能對各類金融風(fēng)險做到心中有數(shù)、手中有方、對癥施治。
他在2017中國銀行業(yè)發(fā)展論壇上并指出，當(dāng)前金融體系的復(fù)雜程度明顯提高。尤其是各類跨境、跨界、跨市場的金融活動日益頻繁，在推動金融創(chuàng)新和金融市場發(fā)展的同時，也滋生了一些金融亂象和風(fēng)險隱患，增加了金融體系的脆弱性。
“金融市場的快速發(fā)展以及一些金融行為的異化，對宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管帶來新的考驗，一些傳統(tǒng)的觀察視角、統(tǒng)計工具和管理手段開始失真和失靈?！彼Q，如M2、存貸比等傳統(tǒng)指標(biāo)已無法全面有效地反映我國金融運行的總量和結(jié)構(gòu)，杠桿率等關(guān)鍵概念也不能全面正確地解讀。
同時，金融數(shù)據(jù)的部門性特征較為明顯、數(shù)據(jù)覆蓋面不全和口徑不一致等問題也日益凸顯，一定程度上影響了政策研判、宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管的效果。因此，建立一張金融業(yè)的超級資產(chǎn)負(fù)債表既是當(dāng)務(wù)之急，也是大勢所趨。
在易會滿看來，超級資產(chǎn)負(fù)債表是一張涵蓋表內(nèi)+表外、境內(nèi)+境外、存量+流量、即期+遠(yuǎn)期、傳統(tǒng)+創(chuàng)新的立體多維的金融報表體系，是一張全視角、全覆蓋、全口徑反映金融業(yè)運行狀況和風(fēng)險實質(zhì)的“體檢表”。它以可計量、可調(diào)控為根本目標(biāo)，以統(tǒng)一性、前瞻性、漸進(jìn)性、實效性為主要特征。
具體來看，統(tǒng)一性，就是要對金融業(yè)務(wù)尤其是創(chuàng)新業(yè)務(wù)統(tǒng)一產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一會計核算、統(tǒng)一信息共享，做到“車同軌，書同文”。前瞻性，就是要通過對超級資產(chǎn)負(fù)債表的數(shù)據(jù)分析，形成對金融發(fā)展趨勢和系統(tǒng)性金融風(fēng)險狀況的戰(zhàn)略預(yù)判與把握。
漸進(jìn)性，就是要考慮我國金融市場運行現(xiàn)狀和發(fā)展規(guī)律，對相關(guān)監(jiān)管指標(biāo)調(diào)整給予政策緩沖期，合理引導(dǎo)市場預(yù)期。實效性，就是要真實反映金融業(yè)整體運營情況和風(fēng)險態(tài)勢，增強監(jiān)管效力，引導(dǎo)金融創(chuàng)新向“簡單、透明、可控”回歸。
那么，應(yīng)該如何構(gòu)建超級資產(chǎn)負(fù)債表？他認(rèn)為，要把握住三個前提條件。一是在對象上，要明確界定金融與非金融。金融是高風(fēng)險行業(yè)，是特許經(jīng)營行業(yè)，具有較強的專業(yè)屬性。要進(jìn)一步厘清金融牌照和市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，按照“實質(zhì)重于形式”原則，對所有屬于金融范疇的業(yè)務(wù)和行為，不論是傳統(tǒng)金融還是新業(yè)態(tài)金融、無論線下金融還是線上金融，都應(yīng)納入統(tǒng)計和監(jiān)管，嚴(yán)禁“無照駕駛”，防止過度金融化。
二是在標(biāo)準(zhǔn)上，要建立統(tǒng)一的金融基礎(chǔ)制度。要對市場各類不同監(jiān)管對象的同類業(yè)務(wù)實施標(biāo)準(zhǔn)一致的統(tǒng)一化監(jiān)管。要抓緊研究新形勢下契合我國金融業(yè)運行實際的會計和統(tǒng)計體系，建立涵蓋各類金融機構(gòu)、各種金融業(yè)務(wù)的統(tǒng)一國家標(biāo)準(zhǔn)，并相應(yīng)完善審計、信息披露、社會信用與征信等體系，為金融調(diào)控和監(jiān)管提供有效信息保障。
三是在原則上，要堅持基礎(chǔ)資產(chǎn)透明。對各類通道、委外類金融產(chǎn)品要穿透識別底層基礎(chǔ)資產(chǎn)，防止“套娃”式包裝，消滅不透明，做到不管風(fēng)險如何改頭換面，始終有一雙“火眼金睛”。
他在點名批評金融亂象時提到，尤其是線上+線下、跨市場+線上+線下等交易形式更為復(fù)雜，不僅增加了風(fēng)險隱蔽性和交叉?zhèn)魅镜目赡苄?，也加劇了“脫實向虛”傾向，金融牌照的綜合化與實質(zhì)經(jīng)營的綜合化很難區(qū)分，多牌照的金融控股公司增加了監(jiān)管難度，且由于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)差異容易形成套利空間。
“特別是個別貨幣市場基金產(chǎn)品功能異化，以公募基金之名，行銀行功能之實等?！彼赋?。
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