為了吸引養(yǎng)老資金入駐,各家基金公司都紛紛厲兵秣馬,降費(fèi)攬客。中歐基金今日(5月18日)發(fā)布公告,宣布旗下中歐電子信息產(chǎn)業(yè)滬港深股票型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱:中歐電子信息),將面向養(yǎng)老金客戶實(shí)施的特定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率開(kāi)展優(yōu)惠活動(dòng)。
中歐基金降費(fèi)攬客
公告顯示,中歐基金此次的認(rèn)購(gòu)費(fèi)優(yōu)惠是針對(duì)中歐電子信息這只新發(fā)基金。該基金的發(fā)售期為2017年5月22日至2017年8月21日止。股票投資占比為80%–95%,其中投資于電子信息產(chǎn)業(yè)相關(guān)行業(yè)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。
該基金擬任基金經(jīng)理為劉晨,具有9年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn),歷任方正富邦基金研究員、基金經(jīng)理,永贏基金投資經(jīng)理。2014年8月加入中歐基金管理有限公司,曾任研究員,現(xiàn)擬任中歐電子信息產(chǎn)業(yè)基金經(jīng)理。
養(yǎng)老金在我國(guó)社會(huì)保障體系中處于重要地位,而公募基金公司可以為養(yǎng)老金客戶提供專業(yè)的投資理財(cái)服務(wù)。中歐電子信息基金所指的養(yǎng)老金客戶,包括基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金等,具體包括:全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品。
具體的認(rèn)購(gòu)優(yōu)惠是當(dāng)認(rèn)購(gòu)金額小于100萬(wàn)元時(shí),認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.12%;100萬(wàn)元到500萬(wàn)元之間為0.08%;大于等于500萬(wàn)元為單筆1000元。
股票基金是提高養(yǎng)老金長(zhǎng)期回報(bào)的關(guān)鍵
除了中歐基金外,還有多家公募開(kāi)展了向養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率的優(yōu)惠活動(dòng)。安信寶利(LOF)基金針對(duì)100萬(wàn)以下的養(yǎng)老金客戶僅收取0.08%的申購(gòu)費(fèi);國(guó)泰金龍行業(yè)精選將50萬(wàn)以下的申購(gòu)費(fèi)降到了0.48%;天弘永定價(jià)值成長(zhǎng)則將50萬(wàn)以下的養(yǎng)老客戶申購(gòu)費(fèi)降到了0.15%;長(zhǎng)信旗下33只基金都針對(duì)養(yǎng)老金客戶展開(kāi)費(fèi)率折扣,可享受認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率0.5折優(yōu)惠。
之所以選擇中歐電子信息基金展開(kāi)優(yōu)惠活動(dòng),是因?yàn)橹袣W基金認(rèn)為股票基金是提高養(yǎng)老金長(zhǎng)期回報(bào)的關(guān)鍵:“積累性養(yǎng)老基金屬于長(zhǎng)期性資金,資產(chǎn)配置需要體現(xiàn)投資期限長(zhǎng)的特點(diǎn),權(quán)益投資更能與之匹配;另一方面,養(yǎng)老金投資的期限匹配也可進(jìn)一步解決財(cái)政的養(yǎng)老壓力。并且年輕人由于距離退休時(shí)間長(zhǎng)還應(yīng)當(dāng)配置更大比例的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)以獲得較高投資收益?!?/p>
中歐基金成立于2006年7月19日,總經(jīng)理劉建平。旗下共有57只基金,總規(guī)模877.58億元。在115家基金公司規(guī)模排名中位列第27名。股東為意大利意聯(lián)銀行股份合作公司、意大利意聯(lián)銀行股份合作公司、國(guó)都證券有限責(zé)任公司、北京百駿投資有限公司、萬(wàn)盛基業(yè)投資有限責(zé)任公司,持股比例分別為35%、20%、20%、20%、5%。
今年年初,基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理已正式啟動(dòng)。據(jù)人社部統(tǒng)計(jì),北京、上海等7個(gè)省政府與社?;鹄硎聲?huì)簽署了委托投資合同,合同總額為3600億元,其中1370億元資金已經(jīng)到賬并開(kāi)始投資運(yùn)營(yíng),其他資金將按合同約定分年、分批到位。