中國證券報(bào)記者獲悉，票據(jù)“空轉(zhuǎn)”是銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查的重點(diǎn)，主要包括：是否存在循環(huán)開立無真實(shí)貿(mào)易背景的承兌匯票并辦理貼現(xiàn)，套取保證金，虛增存款和中間業(yè)務(wù)收入的情況；是否存在通過組合運(yùn)用賣斷、買入返售、買斷轉(zhuǎn)貼等方式，將票據(jù)在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)轉(zhuǎn)移出去逃避信貸規(guī)模管控、賺取買賣差價(jià)的行為；是否存在違規(guī)配合客戶辦理無風(fēng)險(xiǎn)敞口、無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)進(jìn)行套利導(dǎo)致資金在銀行體系空轉(zhuǎn)等行為。
面對(duì)監(jiān)管升級(jí)，不少商業(yè)銀行調(diào)整了票據(jù)業(yè)務(wù)策略：合規(guī)第一、利潤其次。于是，個(gè)別企業(yè)的票據(jù)成為銀行“規(guī)避”的對(duì)象。王旭表示，這段時(shí)間，銀行同業(yè)之間基本形成默契：××集團(tuán)的票不能收，西北地區(qū)某公司的票也不能收?！斑@兩家公司的票有兩個(gè)特點(diǎn)：一是票面金額特別大，二是基本不能提供真實(shí)的貿(mào)易背景。說白了，他們開票就是為了融資，這種票基本一查一個(gè)準(zhǔn)?！?br/>
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票據(jù)“空轉(zhuǎn)”