“人工智能”已悄然走進(jìn)大資管時(shí)代。
人工智能席卷華爾街,金融分析師飯碗不保?
摩根大通開(kāi)發(fā)了一款金融合同解析軟件COIN。原先律師和貸款人員每年需要360000小時(shí)才能完成的工作,COIN幾秒就能完成。不僅錯(cuò)誤率大大降低,它還不用放假。
再來(lái)看一個(gè)例子,一群數(shù)學(xué)博士加上硅谷極客,創(chuàng)立了大數(shù)據(jù)智能分析處理引擎Kensho,有了他的存在,70%以上的股票分析師將會(huì)失業(yè)。用AI取代金融分析師的口號(hào)引發(fā)了華爾街的巨震。
如今,很多金融巨頭、大型對(duì)沖基金,都正轉(zhuǎn)向由人工智能驅(qū)動(dòng)的系統(tǒng),以預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì),從而做出更好的交易決定。美國(guó)競(jìng)爭(zhēng)力委員會(huì)(USCC)高級(jí)顧問(wèn)MarkMinevich稱,這些正在一步一步地發(fā)生,并將持續(xù)數(shù)年。
種種現(xiàn)象級(jí)事件表明:人工智能時(shí)代正在加速到來(lái),這無(wú)疑讓人的優(yōu)勢(shì)在資管行業(yè)受到巨大挑戰(zhàn)??梢钥吹剑斯ぶ悄茉跒橘Y管行業(yè)的效能提升、成本下降、新的空間展開(kāi),打開(kāi)了一個(gè)全新的視野。
可以預(yù)見(jiàn)的是,在不久的未來(lái),世界將演變成為一個(gè)垂直通道,金融科技在場(chǎng)景革命之后,新的金融科技革命2.0的核心技術(shù)正在迅速擴(kuò)張。
人工智能時(shí)代私募基金如何勝出?
作為一家頂級(jí)私募股權(quán)基金公司,如何應(yīng)對(duì)人工智能帶來(lái)的金融領(lǐng)域技術(shù)革命的巨變?
百度副總裁張旭陽(yáng)認(rèn)為,首先,要基于互聯(lián)網(wǎng) 3.0時(shí)代建立新的技術(shù)群,包括大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈,可以為監(jiān)管的實(shí)時(shí)、同步、穿透、可塑和自控提供支持。
其次,基于新技術(shù)的應(yīng)用,投資者適合度應(yīng)該有新的視角。隨著用戶畫(huà)像技術(shù)的發(fā)展,投資顧問(wèn)會(huì)以更好的維度對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資產(chǎn)負(fù)債、收支情況、教育養(yǎng)老、各類生活品質(zhì)需求全面評(píng)估。
此外,對(duì)于如何更好地將人與人工智能相結(jié)合,世行大通認(rèn)為,人工智能最終并不能完全取代人腦,不能盲目去崇拜人工智能。人工智能需要獲取大量的數(shù)據(jù),而大數(shù)據(jù)多來(lái)源于網(wǎng)絡(luò),經(jīng)常在數(shù)據(jù)的真實(shí)性與時(shí)效性方面存在較大誤差。人工智能能否很好地輔助人做好相應(yīng)的投資決策,更多取決于基金管理者的操作能力、對(duì)人工智能的語(yǔ)言和所表達(dá)內(nèi)容的理解能力。
投資行業(yè)應(yīng)當(dāng)注重人和團(tuán)隊(duì),我們尊重發(fā)揮人的作用,是人和人工智能的結(jié)合。人工智能是一個(gè)成本高昂的技術(shù),它將集中于解決復(fù)雜性問(wèn)題,這將是一個(gè)高度強(qiáng)調(diào)行業(yè)專家價(jià)值的領(lǐng)域。只有具有結(jié)構(gòu)化的思維系統(tǒng)的精英才能夠更好的掌握人工智能這一先進(jìn)武器,而這類人才應(yīng)具備的特征是形成經(jīng)得起推敲的思考鏈條,并掌握一定的技術(shù)工具和豐富的行業(yè)知識(shí)。世行大通投資管理中心負(fù)責(zé)人如是說(shuō)。
在未來(lái),我們相信撬動(dòng)數(shù)據(jù)、人的才智是資產(chǎn)管理行業(yè)和價(jià)值投資的主要邏輯,技術(shù)只是提高了我們的效能,但不應(yīng)該改變我們金融的本質(zhì)。在大資管時(shí)代,讓我們堅(jiān)守金融行業(yè)的業(yè)務(wù)本質(zhì),同時(shí)迎接“因智而能”的技術(shù)革新未來(lái)。