盈碼基金研究員徐麗向北京商報記者解釋道，納入監(jiān)管考量的檢查重點都是一些監(jiān)管有難度且容易出現(xiàn)問題的私募機構(gòu)類型，這些基金在展業(yè)時容易出現(xiàn)關聯(lián)交易、利益輸送、信披披露、業(yè)務隔離、“資金池”業(yè)務、保本保收益、杠桿運用等方面的問題。
拖沓備案遭嚴懲
2018年開年私募摸底排查稽核過程中，私募業(yè)務是否按合規(guī)備案也成為自查“重頭戲”。私募機構(gòu)登記備案收緊后，大量機構(gòu)和產(chǎn)品阻攔在準入門檻外，為了合規(guī)展業(yè)，私募機構(gòu)積極填補備案材料，基金業(yè)協(xié)會備案數(shù)據(jù)猛增。
據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2017年私募基金登記備案綜述及12月私募基金登記備案月報》顯示，截至2017年底，已備案私募基金66418只，同比增長42.82%。其中，自“資產(chǎn)管理業(yè)務綜合報送平臺”上線以來，協(xié)會在新系統(tǒng)備案私募基金21516只，平均辦理時間為5.79個工作日，平均退回補正次數(shù)1.46次。
以基金產(chǎn)品成立時間到備案時間相差超過30天屬于補備案情形進行統(tǒng)計，據(jù)盡調(diào)寶數(shù)據(jù)，近一年時間里，除2018年2月或受到春節(jié)假期的影響有所下降之外，私募機構(gòu)補備案數(shù)量呈現(xiàn)出波動式上行趨勢。數(shù)據(jù)顯示，自2017年11月，私募基金補備案的產(chǎn)品數(shù)量增至超300只后，持續(xù)維持在月均超300只的補備案記錄，并于今年1月以384只補備案產(chǎn)品數(shù)量達到頂峰。
值得一提的是，補備案的私募產(chǎn)品中不乏超齡“老基金”，其中超齡3000天以上的產(chǎn)品為3只，最大“年齡”的基金產(chǎn)品是3626天，成立于2007年5月11日，于2017年4月14日備案成功。超期2000天、1000天備案的私募基金分別有16只、62只。
私募機構(gòu)緊急補送備案資料的同時，部分機構(gòu)因拖沓備案吃到監(jiān)管罰單，如2月24日，江蘇證監(jiān)局公布對南京中乾融投股權(quán)投資基金管理有限公司罰單，處罰原因是該私募機構(gòu)募集產(chǎn)品未按規(guī)定辦理基金備案。據(jù)悉，中乾融投2015年11月19日募集設立契約型投資基金，規(guī)模5760萬元，投資人數(shù)21人。但募集完畢，中乾融投一直未根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定辦理基金備案手續(xù)。
據(jù)悉，仍在運作的私募產(chǎn)品必須合規(guī)備案。無論成立時間長短，按照相關規(guī)定，肯定是要到協(xié)會完成相關備案的，否則就是不合規(guī)。
11家違規(guī)機構(gòu)吃罰單
今年以來，證監(jiān)會對私募市場違規(guī)行為執(zhí)法力度依然延續(xù)高壓態(tài)勢，對私募基金違規(guī)案件的打擊力度明顯加大，除了南京中乾融投股權(quán)投資基金外，大批觸碰監(jiān)管紅線的私募機構(gòu)現(xiàn)出原形。
據(jù)北京商報記者統(tǒng)計，今年以來，已經(jīng)有江蘇、浙江、廣西、青島、深圳、廈門、北京在內(nèi)7地證監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)的11家私募基金公司的違規(guī)行為進行處罰，累計罰單共11張。
從主要違規(guī)事實方面看，違規(guī)行為有“未將產(chǎn)品信息及時向投資者披露”、“展業(yè)時未對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估”、“公司登記備案信息與實際情況嚴重不符”等。