中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議上明確指出“金融要回歸本源”。家族信托是公認(rèn)的最能代表信托本源的業(yè)務(wù)之一。不僅如此，家族信托還具備實(shí)現(xiàn)家族文化基因傳承(家訓(xùn)傳承)的功能。 “在信托文件中設(shè)計(jì)相應(yīng)的條款，要求受益人必須滿足對(duì)家族文化基因繼承方面的具體要求才能享有特定的信托收益權(quán)。通過強(qiáng)化文化傳承實(shí)現(xiàn)基業(yè)長(zhǎng)青，可能是家族信托真正的魅力和價(jià)值所在?！睆堄勒f。
以百瑞安鑫標(biāo)準(zhǔn)化家族信托為切入點(diǎn)，或?qū)⑼苿?dòng)家族信托快速被財(cái)富階層接受，在幫助財(cái)富階層實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承、家訓(xùn)傳承的同時(shí)，也推動(dòng)信托業(yè)的轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)升級(jí)，使信托成為合法財(cái)富傳承和安全的天堂。
據(jù)悉，此次為了幫助更多的人正確認(rèn)識(shí)家族信托，百瑞信托特地采取了多種宣傳途徑和手段，給廣大意向投資者帶來了新的體驗(yàn)。當(dāng)然，現(xiàn)在除了百瑞信托之外，還有不少信托公司對(duì)于家族信托也表達(dá)出了熱衷，值得深入觀察。
這些年來，發(fā)展家族信托項(xiàng)目已經(jīng)成為了業(yè)內(nèi)不少金融機(jī)構(gòu)非常熱衷的一件事情。就拿百瑞信托來說，為了進(jìn)一步幫助投資者認(rèn)識(shí)家族信托的相關(guān)知識(shí)，百瑞信托推出家族信托標(biāo)準(zhǔn)化模型，讓人眼前一亮!
日前，百瑞信托的第一單家族信托正式落地。結(jié)合這一實(shí)操經(jīng)驗(yàn)和多年研究，百瑞信托近期還建立起家族信托標(biāo)準(zhǔn)化模型。
為了滿足客戶L的子女教育、財(cái)產(chǎn)隔離、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、養(yǎng)老等多方面的需求，2016年底，百瑞信托博士后科研工作站家族信托團(tuán)隊(duì)為其量身定制了“百瑞安鑫X號(hào)家族信托”。這一“百瑞版”家族信托與常規(guī)家族信托相比，創(chuàng)新之處在于引入“信托保護(hù)人”角色，這將為信托目的的實(shí)現(xiàn)提供更多保障。
家族信托的本質(zhì)目的是資產(chǎn)管理及財(cái)富傳承，具有操作復(fù)雜性和服務(wù)定制化等特點(diǎn)。但是高凈值群體的財(cái)富管理需求在一定程度上又具有典型共性。因此，在“百瑞安鑫X號(hào)家族信托”這一創(chuàng)新實(shí)踐的基礎(chǔ)上，百瑞信托家族信托團(tuán)隊(duì)通過分析高凈值客戶的典型需求并進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)， 推出了“百瑞安鑫標(biāo)準(zhǔn)化家族信托”。
這一標(biāo)準(zhǔn)化模型的門檻設(shè)置為500萬元，封閉運(yùn)營(yíng)。受托人將在進(jìn)行大類資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，構(gòu)建低風(fēng)險(xiǎn)投資組合，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力求獲得穩(wěn)健的投資收益。投資范圍包括信托產(chǎn)品(包括受托人發(fā)行、管理的其他信托產(chǎn)品和其他信托公司發(fā)行、管理的信托產(chǎn)品)、基金以及債券、券商資管產(chǎn)品、基金子公司資管產(chǎn)品。具體投資操作由委托人授權(quán)受托人全權(quán)負(fù)責(zé)。投資原則將兼顧當(dāng)前收益和潛在增值能力，考慮流動(dòng)性和收益性，進(jìn)行組合分散投資。信托期限設(shè)置為5年。到期后，如果委托人申請(qǐng)，信托期限可以延長(zhǎng)，每次延長(zhǎng)期限為5年，延長(zhǎng)次數(shù)沒有限制。每年兩次向委托人提供《信托財(cái)產(chǎn)投資管理報(bào)告》并分配收益。
百瑞信托博士后科研工作站研究員、家族信托團(tuán)隊(duì)主要成員張永表示，“百瑞安鑫標(biāo)準(zhǔn)化家族信托”在將門檻降低、結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)化、權(quán)務(wù)關(guān)系簡(jiǎn)單化的同時(shí)，依然保有了家族信托的通常功能，如資產(chǎn)隔離、財(cái)富傳承、子女教育、風(fēng)險(xiǎn)隔離、稅務(wù)規(guī)避等，并賦予委托人較大程度的信托控制權(quán)。因此，具有廣泛的適用性，能夠滿足高凈值人士“守富與傳富”的廣譜財(cái)富需求。這有利于財(cái)富階層接受家族信托這一新的業(yè)務(wù)，從而讓家族信托能夠在短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行復(fù)制，形成規(guī)模，這將推動(dòng)家族信托業(yè)務(wù)在中國迅速起步并有序發(fā)展。