5月12日晚間,一場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)風(fēng)暴席卷全球,各大論壇都被“比特幣勒索病毒”瘋狂刷屏。英國(guó)16家醫(yī)院首先報(bào)道遭到網(wǎng)絡(luò)攻擊,醫(yī)院內(nèi)部的醫(yī)療系統(tǒng)幾乎停止運(yùn)作,黑客要求支付300美元等價(jià)的比特幣來(lái)解鎖文件。同時(shí),我國(guó)不少高校的電腦也都被“比特幣病毒”侵占,學(xué)生的畢設(shè)、論文都受到了影響,公司單位的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)也紛紛淪陷,網(wǎng)絡(luò)世界一片白色恐怖,很多網(wǎng)友留言甚至不敢開(kāi)電腦。
這個(gè)病毒的名字叫“WannaCry“(確實(shí)很讓人”想哭“),和比特幣倒沒(méi)什么直接關(guān)系,只是要求用比特幣支付贖金罷了。已經(jīng)漲得不知道自己是誰(shuí)的比特幣,一下子被推進(jìn)深坑,結(jié)束連漲趨勢(shì),比特幣美元12日當(dāng)天下跌6.42%,就在前一天5月11日的時(shí)候,比特幣還曾站上了1800美元的史上新高。
黑客為何要求用比特幣支付?
過(guò)去幾年,每年勒索病毒都出現(xiàn)不少,通常都是用比特幣的形式支付,只是不及此次規(guī)模大,攪起一點(diǎn)小水花也就過(guò)了。
和普通貨幣不同,比特幣是一種虛擬貨幣,按照名叫中本聰?shù)木W(wǎng)絡(luò)神人、比特幣設(shè)計(jì)人的自夸,比特幣不可能產(chǎn)生通貨膨脹,又能保護(hù)個(gè)人隱私,又能全球流通,有百利而無(wú)一害。比特幣按照特定算法產(chǎn)生,使用整個(gè)網(wǎng)絡(luò)中眾多節(jié)點(diǎn)構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)來(lái)確認(rèn)并記錄所有的交易行為,沒(méi)有中央銀行,可以全世界流通,不受到各種金融的限制,比特幣無(wú)法追蹤,便于隱藏信息,好象天然地適合黑客、洗錢(qián)者們使用。
比特幣作為虛擬貨幣是目前數(shù)字貨幣中市場(chǎng)份額最大的,流動(dòng)性最好的。比特幣不僅可以進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)物品,比如一些淘寶商店可以通過(guò)比特幣進(jìn)行交易,甚至可以用來(lái)兌換成貨幣,像比特幣兌換美元、歐元等服務(wù)。中國(guó)比特幣“礦工”人數(shù)眾多,交易平臺(tái)也是全球最大,逼得央行出面說(shuō),6月份要出臺(tái)比特幣管理辦法。
紙幣含有鑄幣稅,我們要為央行的貪婪買(mǎi)單,比特幣就沒(méi)有這個(gè)問(wèn)題。在一定程度上,比特幣代替了以前黃金的地位,所以,比特幣大漲特漲。今年以來(lái),比特幣美元已經(jīng)從不到800美元突破了1800美元,中國(guó)比特幣也突破了1萬(wàn)元大關(guān)。
推動(dòng)著比特幣價(jià)格上漲的主要原因是,比特幣不能隨便發(fā),還越發(fā)越少,供需關(guān)系緊張。
早在2008年,中本聰設(shè)立比特幣程序的時(shí)候就確定了2100萬(wàn)個(gè)的上限,而且為了防止通脹,比特幣的供應(yīng)量每隔幾年就會(huì)降低。第一次產(chǎn)量減半是在2012年,第二次產(chǎn)量減半是在16年7月,以此類推,直到總量達(dá)到2100萬(wàn)時(shí),便不會(huì)增加了。
比特幣的供應(yīng)是道坎,需求日增,供應(yīng)日緊,跟美元的比價(jià)也就水漲船高。自2016年7月產(chǎn)量減半后,比特幣美元價(jià)格一直處于上行趨勢(shì)中,5月11日還達(dá)到了歷史新高1885美元。
與白銀類似,比特幣的市值不大,價(jià)格容易受干擾,波動(dòng)性很大,所謂玩的就是心跳。在沒(méi)有漲跌停的情況下,曾經(jīng)發(fā)生過(guò)比特幣半小時(shí)暴跌50%,而且這樣的閃崩還不止出現(xiàn)過(guò)一次。
因?yàn)橹忻廊杖龂?guó)在比特幣交易中的體量巨大,所以需要格外關(guān)注中國(guó)、日本、美國(guó)的監(jiān)管政策對(duì)于比特幣價(jià)格的影響。日本自4月1日開(kāi)始承認(rèn)貨幣。日本媒體Nikkei稱,目前約有18家公司正在申請(qǐng)日本比特幣牌照。各家央行把比特幣當(dāng)作自己的工具。比特幣大國(guó)中國(guó)的態(tài)度至關(guān)重要,由于比特幣,中國(guó)在全球虛擬貨幣市場(chǎng)露了一把臉。
2013年12月5日,中國(guó)央行發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》,將比特幣定性為虛擬商品,并不是貨幣,這個(gè)聲明導(dǎo)致比特幣一個(gè)月內(nèi)價(jià)格狂跌過(guò)半;2017年1月11日,央行對(duì)國(guó)內(nèi)三大比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行檢查,當(dāng)天比特幣暴跌近150美元;1月22日晚,國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)宣布24日起開(kāi)始征收交易手續(xù)費(fèi),比特幣下跌近40美元。
3月份,比特幣更是兩度被美國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管決定所拖累下挫逾30%;4月,由于日本對(duì)于比特幣支付合法化的認(rèn)可,又使得比特幣美元大幅上漲創(chuàng)下了新高突破1800美元大關(guān),比特幣人民幣也突破了萬(wàn)元大關(guān)。今年以來(lái),比特幣的暴漲暴跌都是在監(jiān)管政策推動(dòng)下發(fā)生的,監(jiān)管已經(jīng)成為目前影響比特幣價(jià)格最大的因素。
現(xiàn)實(shí)金融世界的不穩(wěn)定,也給比特幣帶來(lái)了機(jī)會(huì)。2013年4月,塞浦路斯的存款稅計(jì)劃就曾導(dǎo)致短短幾天內(nèi)比特幣美元從30多美元飆升至266美元高位。比特幣這幾個(gè)優(yōu)勢(shì),都是以前黃金所具備的優(yōu)勢(shì),看比特幣的上漲,類似于以前看黃金上漲。
除了受到政治金融事件的驅(qū)動(dòng),比特幣有一種特殊情況是其他貨幣一般不會(huì)遇到的,就是黑客襲擊。
2014年2月25日,世界最大規(guī)模的比特幣交易所運(yùn)營(yíng)商Mt.Gox宣布破產(chǎn),因?yàn)?5萬(wàn)個(gè)比特幣被盜,當(dāng)天比特幣價(jià)格大跌,此后延續(xù)下跌行情,一個(gè)月內(nèi)價(jià)格從600美元左右逼近300美元。2016年8月2日,比特幣美元交易所Bitfinex遭到了攻擊,損失了近12萬(wàn)個(gè)比特幣,當(dāng)天比特幣再次大跌,開(kāi)盤(pán)606美元,最低價(jià)逼近480美元。
對(duì)投資者來(lái)說(shuō),屢屢發(fā)生的比特幣被盜事件導(dǎo)致了比特幣價(jià)格暴跌,這已經(jīng)夠憂桑啦,還有更可怕的,自己的金庫(kù)被盜了!不是簡(jiǎn)單的虧了,而是全部都不見(jiàn)了,這事放誰(shuí)身上不慌??!
比特幣是一種典型的事件驅(qū)動(dòng)型虛擬貨幣,暴漲暴跌極其常見(jiàn),風(fēng)險(xiǎn)也大。但是比特幣的自由不受限制的特性確實(shí)又吸引到很多目光,加上風(fēng)險(xiǎn)大的背后是巨大的盈利空間,因而獲得了很多投資者的青睞。截至目前,活躍用戶數(shù)量已經(jīng)從13年的平均160萬(wàn)人次上升至目前870萬(wàn)人次。2016年中國(guó)比特幣市場(chǎng)占據(jù)了全球90%以上的份額,交易額達(dá)到了4.5萬(wàn)億元,日本市場(chǎng)的比特幣交易量?jī)H次于中國(guó),居全球第二。
目前,我國(guó)主要有三大比特幣交易平臺(tái),去年占據(jù)了全球市場(chǎng)80%以上的份額。雖然如此,國(guó)內(nèi)比特幣交易平臺(tái)卻依舊不成熟。
在今年1月5日國(guó)內(nèi)比特幣價(jià)格出現(xiàn)較大波動(dòng)后,監(jiān)管部門(mén)對(duì)國(guó)內(nèi)三大交易平臺(tái)進(jìn)行檢查,了解可能存在的風(fēng)險(xiǎn),1月22日宣布開(kāi)始收取手續(xù)費(fèi)。收取手續(xù)費(fèi)代表著免費(fèi)交易的時(shí)代正式終結(jié),直接后果就是成交量減少,但是同時(shí)也減少了高頻交易,抑制了部分投機(jī)需求。此前中國(guó)市場(chǎng)的高交易量被懷疑是高頻交易機(jī)器人推動(dòng)的,事實(shí)也確實(shí)如此,在收取手續(xù)費(fèi)后,這三家交易平臺(tái)的交易量暴跌了數(shù)十倍。中國(guó)比特幣市場(chǎng)的環(huán)境,正反映了中國(guó)金融市場(chǎng)的上竄下跳的瘋狂。
針對(duì)比特幣市場(chǎng)中存在的違規(guī)開(kāi)展融資融幣、洗錢(qián)等違法行為,央行或?qū)⒂?月出臺(tái)相應(yīng)法規(guī),目前已經(jīng)暫停了提幣業(yè)務(wù)。在中國(guó),進(jìn)行比特幣交易政策風(fēng)險(xiǎn)不可控,比股市還不可控。不止中國(guó),美國(guó)、日本的比特幣交易平臺(tái)在監(jiān)管方面做的也非常嚴(yán)格,比如KYC政策(Know Your Customer——充分了解你的客戶)。
這次病毒入侵著實(shí)給比特幣帶來(lái)了不小的麻煩。據(jù)路透報(bào)道,勒索病毒2.0已經(jīng)正以每小時(shí)3600臺(tái)電腦的感染速度迅速擴(kuò)散。美國(guó)證監(jiān)正在審批比特幣ETF,病毒入侵算是作死。
會(huì)讓比特幣一命嗚呼的是技術(shù),英國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全公司的聯(lián)合創(chuàng)始人Andersen Cheng曾說(shuō)過(guò),“比特幣不能防范量子計(jì)算機(jī),量子計(jì)算機(jī)出現(xiàn)的那一天就意味著比特幣的失敗。”原因很酷:比特幣協(xié)議使用的是不對(duì)稱的加密貨幣,用相應(yīng)的公鑰驗(yàn)證私鑰簽署的交易,以確保比特幣只能被合法所有人使用。使用當(dāng)前可用計(jì)算機(jī)強(qiáng)制私鑰與公鑰保持一致不可行,但量子計(jì)算機(jī)卻可以解決不對(duì)稱加密貨幣的問(wèn)題。