說(shuō)不了一點(diǎn)真話，一說(shuō)就被人噴。
我其實(shí)從2023年就看美帝降息，因?yàn)槊绹?guó)的銀行業(yè)普遍扛不住了。
大家可以去復(fù)盤(pán)下2023年硅谷銀行暴雷事件，巴菲特最?lèi)?ài)的富國(guó)銀行造假事件，以及還有之前的英國(guó)養(yǎng)老金暴雷，瑞士銀行暴雷，德意志銀行危機(jī)……
一大堆歐美的銀行在美國(guó)激進(jìn)加息之下，都被搞熄火了。
這波美聯(lián)儲(chǔ)加息加太快了，以至于銀行沒(méi)有時(shí)間去調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，銀行是大客戶(hù)，手上資產(chǎn)規(guī)模龐大，倘若向市場(chǎng)拋售，瞬間就能把市場(chǎng)給砸穿。
有沒(méi)有人記得2013年國(guó)內(nèi)的錢(qián)荒事件?央媽為了懲罰不聽(tīng)話的孩子，收了流動(dòng)性，以至于市場(chǎng)上大量長(zhǎng)債短借錯(cuò)配資金因?yàn)槎假I(mǎi)了資產(chǎn)，短期找不到頭寸來(lái)應(yīng)付兌付，踩踏之下，利率飆升，債券價(jià)格暴跌，
最后央媽出手給了流動(dòng)性，這才救了大伙一命。
這個(gè)長(zhǎng)債短借的玩法是全世界銀行通用的賺錢(qián)秘籍。
美國(guó)金融業(yè)那么發(fā)達(dá)，存款吸納進(jìn)來(lái)，銀行買(mǎi)長(zhǎng)周期國(guó)債，賺利差本來(lái)是最穩(wěn)妥的收入，怎奈美聯(lián)儲(chǔ)這波激進(jìn)加息，一口氣從零利率干到了5%以上，那么之前長(zhǎng)投的美債收益就覆蓋不了短期利息的支出，這就是要虧錢(qián)了。
硅谷銀行就是因?yàn)樘澆黄?，客?hù)一看壞菜了，紛紛提款跑路，銀行只好拋售手中的美債去應(yīng)付客戶(hù)的取款要求。結(jié)果呢，因?yàn)榧酉ⅲ稚系膫瘍r(jià)格暴跌，踩踏之下，很快就流動(dòng)性枯竭，噶了。
這個(gè)時(shí)候其實(shí)已經(jīng)出了系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，但美聯(lián)儲(chǔ)沒(méi)降息，而是采取了定向防水，向自己金融體系和盟友們敞開(kāi)了給錢(qián)。
這也是為啥2023年3月開(kāi)始，美股又來(lái)了一波觸底大漲，收復(fù)了所有的跌幅，還屢創(chuàng)新高。
但一切都有代價(jià)，老美那邊的代價(jià)就是金價(jià)按不住了，美元的信用被稀釋?zhuān)医鹑隗w系在高利率下流通，亞歷山大。
老百姓因?yàn)槔侍?，又?fù)債生活，搞得儲(chǔ)蓄枯竭到了歷史最低位。
前段時(shí)間不是天天炒作巴菲特賣(mài)掉了美國(guó)銀行持股，我想大概率是他看到了美國(guó)銀行業(yè)現(xiàn)在的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況，怕出風(fēng)險(xiǎn)，先出來(lái)避險(xiǎn)。
美國(guó)加息，資金回報(bào)高，美元持續(xù)對(duì)其他貨幣升值，于是大家都把錢(qián)換成美元了，全世界的熱錢(qián)流入美國(guó)，推動(dòng)美國(guó)資產(chǎn)價(jià)格上漲，資產(chǎn)價(jià)格上漲又形成了很好的賺錢(qián)效應(yīng)。
假如這時(shí)候中國(guó)也來(lái)個(gè)大放水，結(jié)果會(huì)是怎樣?
當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)地產(chǎn)的事沒(méi)處理好，海外因?yàn)槊涝酉ⅲ瑢?dǎo)致國(guó)際貿(mào)易中美元錢(qián)荒，大家沒(méi)辦法正常交易，反過(guò)來(lái)就是國(guó)內(nèi)缺乏好的盈利渠道。你但凡放水，匯率必然承壓，這時(shí)候RMB有貶值預(yù)期，美元持續(xù)升值，美國(guó)資產(chǎn)價(jià)格暴漲，熱錢(qián)當(dāng)然會(huì)想盡一切辦法跑到美國(guó)那邊去。
等到美聯(lián)儲(chǔ)一看來(lái)的差不多了，再來(lái)個(gè)暴風(fēng)式的關(guān)門(mén)打狗，一鍋端了，用經(jīng)濟(jì)的手段或者政治手段人家都敢。
那么后果會(huì)是啥呢?
所以這幾年我們并沒(méi)有大規(guī)模的刺激經(jīng)濟(jì)，而是專(zhuān)注于培養(yǎng)新產(chǎn)業(yè)。
這就是大家在那里說(shuō)的，低血糖大戰(zhàn)高血壓。
低血糖發(fā)作，喝幾口糖水就可以了，高血壓降壓卻沒(méi)那么簡(jiǎn)單。
現(xiàn)在美聯(lián)儲(chǔ)被高血壓搞得沒(méi)辦法了，只能去降息，不僅降息，還得想辦法繼續(xù)放水，才能把銀行這幾年的虧空給找補(bǔ)回來(lái)。
有人說(shuō)，如果賣(mài)美聯(lián)儲(chǔ)衰退預(yù)期，美股暴跌，會(huì)不會(huì)沖擊中國(guó)經(jīng)濟(jì)?
其實(shí)個(gè)人認(rèn)為問(wèn)題不大。
具體可以參考下2008年次貸危機(jī)以后，中國(guó)是率先放水的，然后我A是先于美股見(jiàn)底，我們反彈以后，美股還跌了幾個(gè)月呢。
無(wú)論美國(guó)是自己攤牌承認(rèn)自己要硬著陸了，不瞞著了，還是美國(guó)讓隔壁的霓虹國(guó)喪心病狂地加息，當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退的背鍋俠，這都不影響我們上強(qiáng)度刺激經(jīng)濟(jì)。
當(dāng)你們搞清楚信用貨幣的本質(zhì)就懂了，為什么我這么不信任信用貨幣。
美金為什么變成石油美元?因?yàn)槊绹?guó)用黃金給美元背書(shū)的承諾違約了，然后搞了個(gè)遮羞布，拉上中東搞石油美元，然后到處宣傳信用美元的信用，所以你先當(dāng)老賴(lài)然后說(shuō)自己有信用?誰(shuí)信誰(shuí)傻。
全世界貨幣的錨是美元。
如果美元都不靠譜，那么你以為哪個(gè)信用貨幣的信用靠得住?
當(dāng)美國(guó)人想要犧牲美元信用，你們就別指望會(huì)有什么錢(qián)變得更值錢(qián)的事發(fā)生的，即便有，也是局部的，暫時(shí)的，拉長(zhǎng)時(shí)間看，就呵呵噠了。
而且咱也不怕只說(shuō)了，貨幣貶值，其實(shí)是符合全世界所有主流國(guó)家的利益，因?yàn)檫^(guò)去這些年，所有的經(jīng)濟(jì)體都靠著舉債維持的!
有人就問(wèn)了，你這么說(shuō)，為啥大家不肯瘋狂放水?
因?yàn)槟闶谴嬖谟谑澜缰系?，在全球化之中，不是說(shuō)自己閉關(guān)鎖國(guó)，不跟外部往來(lái)。
如果你的貨幣大肆貶值，就像阿根廷那樣。
請(qǐng)問(wèn)會(huì)發(fā)生什么?大家可以自己去看看阿根廷現(xiàn)在的德行，別跟我說(shuō)米萊的休克療法管用，你但凡把家里所有的資產(chǎn)都賣(mài)了，連孩子老人都趕出去自謀生路了，短期內(nèi)，賬上也會(huì)富裕起來(lái)，但這個(gè)家還能叫家嗎?
其實(shí)全世界都急切的盼著美帝放水，不是說(shuō)美元會(huì)到誰(shuí)的口袋里，而是美元放水了，大家放水了不會(huì)影響到匯率。
意思就是，比爛的世界，大家都爛才沒(méi)有心理負(fù)擔(dān)，但凡有個(gè)大個(gè)的，它站那里表示我不擺爛了，其余的人敢一起爛嗎?
所以大家都在眼巴巴地等著老美投降擺爛。
這幾年憋得很難受，各種宏觀數(shù)據(jù)都不太好看。
有人說(shuō)，數(shù)據(jù)不好看就要噶了，你還擱著里跟我唱多，純純18K垃圾。
親，有誰(shuí)在2019年的時(shí)候勸大家別買(mǎi)房，2020年勸大家賣(mài)房?
2019年你買(mǎi)的房子，交房得到啥時(shí)候，限售期內(nèi)你能賣(mài)嗎?地產(chǎn)是長(zhǎng)周期的投資，今天的決策看起來(lái)好像賺到了，但過(guò)幾年一看，虧到姥姥家了。
但你得記住，我們國(guó)家從來(lái)都是宏觀調(diào)控的高手。
無(wú)非是時(shí)機(jī)不到，而不是拖著不做。
咱們看中國(guó)文化里的太極，陰極生陽(yáng)，陽(yáng)極生陰，陰陽(yáng)轉(zhuǎn)換之間，是需要契機(jī)的。
在現(xiàn)在，這個(gè)契機(jī)就是美聯(lián)儲(chǔ)舉手投降。
你可以無(wú)視實(shí)際情況，尬吹美國(guó)經(jīng)濟(jì)多么牛叉，就像有很多人，還瘋狂地給我留言說(shuō)不但不降息，老美還能繼續(xù)加息，這夢(mèng)美聯(lián)儲(chǔ)自己都不敢這么做。
美國(guó)激進(jìn)的參議院沃倫女士甚至寫(xiě)信給鮑威爾，要求他一口氣降息0.75.好改善美國(guó)惡劣的就業(yè)市場(chǎng)。
美聯(lián)儲(chǔ)的數(shù)據(jù)畢竟PS過(guò)，但到參議員這種級(jí)別，應(yīng)該有機(jī)會(huì)接觸到一些真實(shí)信息和數(shù)據(jù)，也別跟我說(shuō)，國(guó)內(nèi)實(shí)際利率之前長(zhǎng)期在10%以上，中國(guó)經(jīng)濟(jì)照樣運(yùn)行良好，親，你得知道，老美企業(yè)早就習(xí)慣了長(zhǎng)期在低利率下運(yùn)營(yíng)，跟我們不一樣，由儉入奢易由奢入儉難啊。
無(wú)非是美聯(lián)儲(chǔ)能搞PS大法，并且長(zhǎng)期以來(lái)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)界非常天真的以為洋人都是老實(shí)人，不會(huì)造假，人家說(shuō)啥他就信啥，還真以為美國(guó)一片經(jīng)濟(jì)繁榮呢。
其實(shí)判斷經(jīng)濟(jì)好不好，有個(gè)最簡(jiǎn)單的辦法，看美國(guó)國(guó)內(nèi)社會(huì)矛盾，如果左右兩派斗爭(zhēng)越發(fā)激烈，那就說(shuō)明經(jīng)濟(jì)肯定不好，經(jīng)濟(jì)不好了，蛋糕小了，大家都知道以后蛋糕會(huì)更小，那就大搞零和博弈，誰(shuí)也不肯讓半點(diǎn)步。
你看美國(guó)經(jīng)濟(jì)蒸蒸日上的那些年頭，美國(guó)哪里有那么多破事，大家都忙著賺錢(qián)過(guò)自己的小日子去了。
美國(guó)到現(xiàn)在是不愿意讓大家看出自己的虛弱，因?yàn)閮?nèi)外交困，只要表現(xiàn)得自己有點(diǎn)不行了，必然會(huì)被盟友敵人們覬覦。
要擺脫眼前的困境，最簡(jiǎn)單的辦法就是再一次啟動(dòng)印鈔機(jī)。
美聯(lián)儲(chǔ)宣布降息那一天，就注定了印鈔很快就要被搬到明面上來(lái)。
只要它開(kāi)了個(gè)頭，我們的強(qiáng)刺激措施就會(huì)上臺(tái)。
大家要記住，投資買(mǎi)的不是現(xiàn)在，而是對(duì)未來(lái)的預(yù)期，為什么大家最近都很喪?難道現(xiàn)在很多人日子過(guò)不下去了?更深層次的原因在于大家對(duì)未來(lái)喪失了信心，于是預(yù)期不好就提前表現(xiàn)在各種交易里。
改變信心其實(shí)并不難，想想2008年次貸危機(jī)，當(dāng)時(shí)誰(shuí)有信心?想想2018年貿(mào)易戰(zhàn)開(kāi)打，當(dāng)時(shí)誰(shuí)有信心?想想2020年疫情剛開(kāi)啟，死了那么多人，當(dāng)時(shí)誰(shuí)有信心?
之前還有人問(wèn)，萬(wàn)一我們輸了咋辦?
笑死了，輸了你以為你的存款就有用了?到時(shí)候貨幣體系只怕要崩，有人問(wèn)，我囤了黃金了，呵呵，知道羅斯福時(shí)代是怎么沒(méi)收老百姓的私人黃金嗎?
咱們作為普通人，沒(méi)事天天在那里說(shuō)搞些失敗論輸出有意義嗎?你以為你聲音喊大點(diǎn)，就能當(dāng)帶路黨了?看看美國(guó)人拍的《內(nèi)戰(zhàn)》，膚色決定一切，連給你辯解的機(jī)會(huì)都不會(huì)有的。
每到關(guān)鍵時(shí)刻就跟著賭國(guó)運(yùn)唄!
贏面其實(shí)挺大的。更多股票資訊，關(guān)注財(cái)經(jīng)365！